ABD’de Silikon Vadisi Bankasının (SVB) batmasının ardından beklenen finansal gerilimin ilk kurbanı İsviçre’nin finans devi Credit Suisse (CS) oldu.
Geçen hafta hisseleri büyük düşüş yaşayan ve destek için İsviçre hükümetine ve İsviçre Ulusal Bankasına (SNB, merkez bankası) başvuran CS, en büyük rakibi UBS Group tarafından yutuldu.
Geçen çarşamba günü merkez bankasının sağladığı 54 milyar dolarlık likidite CS’in hisselerindeki büyük düşüşü engelleyememişti.
İsviçre Cumhurbaşkanı Alain Berset, Pazar akşamı Bern’de düzenlediği basın toplantısında, “Cuma günü likidite çıkışları ve piyasadaki dalgalanma, piyasa güvenini yeniden tesis etmenin artık mümkün olmadığını gösterdi ve hızlı ve istikrar sağlayıcı bir çözüm kesinlikle gerekliydi. Bu çözüm Credit Suisse’in UBS tarafından devralınmasıydı,” dedi.
İsviçre Maliye Bakanlığı, anlaşmanın bir parçası olarak SNB’nin UBS’e federal temerrüt garantisi ile desteklenen 100 milyar franklık bir likidite hattı sunmayı kabul ettiğini söyledi.
Bu birleşme ile birlikte Avrupa’nın en büyük bankalarından biri yaratıldı. UBS’in bilançosunda 1,1 trilyon dolar, Credit Suisse’in bilançosunda ise 575 milyar dolarlık toplam varlık bulunuyor.
İsviçre Maliye Bakanı Karin Keller-Sutter, “Bu bir kurtarma paketi değil, ticari bir çözümdür,” derken, CS’in olası bir iflasının hem İsviçre hem de küresel piyasalarda risk doğuracağını söyledi.
Keller-Sutter, ABD ve Birleşik Krallık’ın bu çözümden ‘çok memnun olduğunu’, bu iki ülkenin CS’in iflasından ‘gerçekten çok korktuğunu’ da sözlerine ekledi.
Hükümetin yürütme organı İsviçre Federal Konseyi, işlemin hızlı bir şekilde tamamlanmasının önündeki düzenleyici ve yönetişimsel engellerden kaçınmak için acil bir kararname yayınlayacak.
İsviçreli parlamenterlerin de geriye dönük de olsa süreci onaylaması gerekecek. Bunun için önümüzdeki altı ay içinde bir oylama yapılacak.
Fed Başkanı Jay Powell ve ABD Hazine Bakanı Janet Yellen, ‘İsviçreli yetkililerin bugün finansal istikrarı desteklemek için attıkları adımı’ memnuniyetle karşıladıklarını söyledi.
Avrupa Merkez Bankası Başkanı Christine Lagarde da Credit Suisse’in kurtarılmasının ‘düzenli piyasa koşullarının yeniden tesis edilmesi ve finansal istikrarın sağlanması için çok önemli olduğunu’ söyledi.
Mevduat sahipleri geçen yılın son üç ayında bankadan 111 milyar frank çekmişti. Financial Times’ın daha önce bildirdiğine göre, Credit Suisse’ten mevduat çıkışları geçen haftanın sonlarında günde 10 milyar frankı aştı.
Öte yandan UBS’in CS’i satın almasının ardından küresel bankacılık hisselerinde düşüş yaşandı. Özellikle Asya ve Avrupa borsalarında büyük kayıplar var.
Hong Kong’da HSBC’deki yüzde 7,1’lik düşüş de dahil olmak üzere Asya’daki ağır düşüşlerin ardından, Avrupa Stoxx 600 bankacılık endeksi yüzde 3’ten fazla, Credit Suisse hisseleri yüzde 63, UBS hisseleri yüzde 15,6, Société Générale yüzde 7,9 ve Commerzbank yüzde 8,6 düştü.
Öte yandan Credit Suisse’in birinci kademe tahvillerine sahip olanların yatırımları da gidecek. İsviçre’nin federal finansal düzenleyicisi Finma, şirketin 17 milyar dolarlık riskli birinci kademe tahvillerinin sıfırlanacağına hükmetti.
