Rus mali istihbaratı tüm para transferlerini doğrudan izleyecek

Rusya Federal Mali İzleme Servisi, 1 Eylül itibarıyla Mir kartları, Hızlı Ödeme Sistemi ve tekil QR kod üzerinden yapılan tüm para transferi verilerine doğrudan erişim sağlayacak. Bilgi akışı Ulusal Ödeme Kartı Sistemi tarafından kurumlar arası elektronik etkileşim ağı üzerinden yürütülecek.

Rusya Federal Mali İzleme Servisi (Rosfinmonitoring), 1 Eylül itibarıyla Hızlı Ödeme Sistemi (SBP), Mir kartları ve tekil QR kod üzerinden gerçekleştirilen tüm para transferlerine ilişkin verilere doğrudan erişim hakkı elde edecek.

Kuruma gerekli verileri Ulusal Ödeme Kartı Sistemi (NSPK) sağlayacak. Veri aktarım sürecinde birleşik kurumlar arası elektronik etkileşim sisteminin kullanılması planlanıyor.

Bilgilerin sunulma süreleri, iletim yöntemleri ile aktarılacak verilerin kapsamı ve içeriği, Rosfinmonitoring ve NSPK arasında imzalanacak ve Rusya Merkez Bankasının onayından geçecek ayrı bir anlaşmayla belirlenecek.

İlgili federal yasayı Rusya Devlet Başkanı Vladimir Putin Aralık 2025’te imzaladı. Yasa teklifi hükümet tarafından hazırlandı.

Yasa tasarısının gerekçesinde, uygulamanın suç yoluyla elde edilen gelirlerin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik olduğu kaydedildi. Hükümet ayrıca bu yeniliğin ulusal ödeme araçları üzerinden gerçekleştirilen transferlere dair bilgi eksikliklerini gidereceğini vurguladı.

Rosfinmonitoring, bu düzenleme öncesinde işlem bilgilerini doğrudan ilgili bankalardan talep ediyordu.

Hükümet yetkilileri, NSPK ile doğrudan veri etkileşiminin inceleme süreçlerini hızlandıracağını ve kredi kuruluşlarının üzerindeki yükü azaltacağını ifade etti. Bununla birlikte NSPK’nin, Rosfinmonitoring’e veri aktardığı gerçeğini açıklaması yasaklandı.

Rusya’da suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin 115 sayılı federal yasada yapılan değişiklikler 1 Haziran 2025’te yürürlüğe girmişti.

Bu değişiklikler uyarınca Rosfinmonitoring, suç gelirlerini aklama veya aşırıcılığı finanse etme şüphesi bulunan banka müşterilerinin para transferlerini engelleme yetkisine kavuştu.

Yetkililer, bu tedbirin dolandırıcılık zincirlerinde aracı olarak kullanılan yasa dışı hesap sahipleriyle mücadele gerekliliğinden kaynaklandığını açıkladı.

Rusya Merkez Bankası da dolandırıcılıkla mücadele kapsamında bankalar için otomatik olarak engellenmesi gereken şüpheli işlem kriterlerini belirledi.

Bu kriterler arasında transferin müşteri açısından alışılmadık bir saatte yapılması, olağan dışı tutarlar içermesi, şüpheli bir cihaz üzerinden gerçekleştirilmesi ve alıcının daha önce dolandırıcılık girişimlerine karışmış olması yer alıyor.

Bankalar ayrıca bir müşterinin son altı aydır para transferi yapmadığı bir kişiye para göndermesi durumunda, bu işlemden hemen önce kendi hesabına 200 bin ruble veya üzerinde yüklü bir transfer yapılmış olması şartıyla işlemi kısıtlayabilecek.

Bankaların bunların yanı sıra müşterinin para transferinden önce internet bankacılığında veya Gosuslugi devlet hizmetleri portalında telefon numarasını değiştirip değiştirmediğini de dikkate alması gerekiyor.